Phone no: 9779851180527 or email us: info@silvercrown.com.np
Phone no: 9779851180527 or email us: info@silvercrown.com.np
KYC требуется при выводе средств, для доступа к другим видам торговли, при расширении лимита. Соблюдение политики KYC и AML пользователями криптовалют и биржами позволяет быстрее выводить криптовалюты в реальные деньги в наличной и безналичной формах. В ущерб анонимности пользователи криптовалют получают безопасность своих средств. На бирже Binance для ввода и вывода средств нужно пройти базовую верификацию. Без базовой верификации нельзя пополнить счет ни фиатом, ни криптовалютой. Базовая верификация позволяет пополнять счет в криптовалюте и фиатных валютах (USD, EUR и т. д.), покупать криптовалюту с карты и через P2P, выводить крипту на кошелек.
Однако многие финансовые организации не могут полностью реализовать один или оба этих аспекта, ошибочно полагая, что они выполняют одну и ту же задачу. Речь идет об опознании пользователя, его идентификации и получении персональных данных. Использование верификаций значит, что биржа борется с отмыванием средств.
Финансовые эксперты Profinvestment сформировали список бирж без верификации KYC, который составлен по итогу комплексного исследования торговых платформ. Финансовые эксперты Profinvestment составили список бирж без верификации KYC. Как правило, осуществляется с помощью специального программного обеспечения, поэтому можно говорить о сохранении конфиденциальности клиентских данных. Не говоря уж о том, что шансы утечки такой информации сведены до минимума. Чаще всего – копия договора об аренде, либо копии коммунальных счетов.
Обычно такую процедуру проходят пользователи при регистрации на криптовалютной бирже, либо при инициации или подтверждении операции по переводу/выводу криптовалюты. Многие, вероятно, замечали, что часть криптовалютных бирж не обслуживают клиентов из США. Так, за несоблюдение требований в сфере противодействия отмыванию денег под американские санкции попали такие сервисы, как Chatex и SUEX.
Мы неоднократно писали про это, как и о том, что запрет на оборот криптовалют внутри страны, который хотят установить власти, может спровоцировать миграцию этого бизнеса в «черную» зону либо вовсе за https://www.xcritical.com/ пределы государства. Естественно, ни о каком соблюдении стандартов в сфере комплаенс говорить не придется. Также это скажется и на безопасности рядовых пользователей, о чем так заботится Банк России.
Все сегменты мирового нелегального рынка в сфере криптовалют в 2022 году по объему могут превысить $10 млрд, сообщил директор по аналитике ООО “КоинКит” Станислав Рождественский. Можно продолжать пользоваться любыми непроверенными площадками для торгов, не интересоваться, откуда пришли биткоины на ваш счет, и вообще жить как раньше. Но велик риск, что при таком поведении вы очень скоро окажетесь втянуты в криминальные схемы или потеряете все накопления. А еще вы не сможете торговать ни на одной крупной бирже, соблюдающей принципы AML.
Могут попросить фото клиента с его же паспортом, чтобы убедиться, что это именно он. Затем личность клиента устанавливают по всем доступным базам (санкционные списки, террористы, преступники, политики и др.). Финансовая безопасность стоит номером один в деятельности всех организаций. И если в случае с торговлей товарами и услугами страхование от рисков осуществляется условиями контракта, то в случае с финансовыми технологиями сами инструменты операций включают в себя меры безопасности. «О том, что через биржи с низкими требованиями по части AML и KYC проходят средства из подсанкционных регионов, говорят последний год довольно активно.
Так, эти мероприятия помогают установить личный профиль клиента, оценить его риски и обеспечить соблюдение законодательства. Это неотъемлемая часть работы в инвестиционной сфере, способствующая развитию доверия и стабильности на рынке ценных бумаг. Это неотъемлемая часть регуляторной среды и важный инструмент для предотвращения мошенничества и обеспечения прозрачности на рынке капитала. Биржи проводят оценку и проверку своих клиентов до того, как допустить их к торгам. Это правило обязательно и предотвращает в будущем любые незаконные действия со стороны всех участников. Binance проверяет подтверждение адреса дольше, чем верифицирует личность – до двух суток.
Имеются в виду деньги, полученные с помощью преступлений или предназначенные для их совершения. Раньше аббревиатура была куда более длинной, затем ее сократили до первых трех букв — AML. Полное наименование — AML CFT CWMDF (Anti-money laundering and counter-terrorist financing and counter-weapons of mass destruction financing).
Отсутствие обязательного KYC автоматически переносит площадку в категорию medium danger или даже ниже. Это может создать пользователям проблемы при взаимодействии с биржами первого эшелона со статусом low risk. Сегодня финансовые регуляторы различных государств ужесточают требования к криптовалютным биржам. В связи с этим, биржи вынуждены вводить процедуру верификации личности и устанавливать ограничения для анонимных пользователей.
Эти организации сравнивают ее с официальными базами данных, чтобы подтвердить, что информация верна и совпадает по всем параметрам. Проверяющие также сопоставляют информацию о человеке с глобальными базами преступников. Софт для KYC работает по принципу сбора информации для составления базы данных.
► Аэропорты обязаны делают проверки, чтобы снизить СВОИ риски, а вовсе не из-за заботы. Потому что если не проверять, то люди могут умереть по какой-то другой причине, кроме авиакатастрофы, aml проверка за что будет нести ответственность авиакомпания. В том числе, исполняя государственные приказы, направленные в первую очередь тоже далеко не на безопасность клиентов авиакомпании.
Понятие KYC появилось в официальных документах Департамента Казначейства по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN США в 2016 году. Однако то, какие именно данные запрашивать от клиента, решают сами сервисы, так как единого стандарта не существует. К примеру, криптобиржи обычно запрашивают ФИО, дату рождения, почту, номер телефона, страну и адрес проживания, ID (паспорт, права или другой документ).
